Indirekte omkostninger
Den enkelte pulje har nogle omkostninger i forbindelse med investering i værdipapirer. Omkostningerne bliver hævet i forbindelse med tilskrivningen af puljeafkastet.
De indirekte omkostninger består f.eks. af:
- Kurtage
Omkostning i forbindelse med køb og salg af værdipapirer i puljen - Depotgebyr
Betales for opbevaring og forvaltning af værdipapirer - Udbytteskat
Betales af det udbytte, der modtages på aktiebeholdninger - Diverse omkostninger
Omkostninger, som betales i forbindelse med administration af værdipapirer, f.eks. ved udbytte, aktiesplit, fusioner og lign. - Øvrige omkostninger
Omkostninger, som betales i forbindelse med valutaterminer, derivater og lign.
Direkte omkostninger
I de 11 værdipapirpuljer beregnes et administrationsgebyr. Administrationsgebyret er sammensat af et grundgebyr og et puljegebyr. Der beregnes intet gebyr for deltagelse i Indlånspuljen.
Grundgebyr | |
Af de første 300.000 kr. | 0,50 % p.a. |
Af beløb mellem 300.000 kr. og 500.000 kr. | 0,30 % p.a. |
Af beløb over 500.000 kr. | 0,15 % p.a. |
Grundgebyret beregnes hver måned af den gennemsnitlige saldo.
Puljegebyr | |
EM aktiepulje | 0,85 % p.a. |
Global aktiepulje | 0,75 % p.a. |
Europæisk aktiepulje | 0,75 % p.a. |
US aktiepulje | 0,75 % p.a. |
Dansk aktiepulje | 0,50 % p.a. |
Højrente-obligationspulje | 0,50 % p.a. |
Virksomhedsobligationspulje | 0,40 % p.a. |
Lang obligationspulje | 0,15 % p.a. |
Mellemlang obligationspulje | 0,15 % p.a. |
Kort obligationspulje | 0,10 % p.a. |
Alternativ pulje | 0,40 % p.a. |
Puljegebyr - Bankvalg
Bankvalgsgebyret dækker over bankens udgifter til aktivt at styre den løbende aktivallokering og rebalancering.
Bankvalgsgebyr | |
Bankvalg 1 (Konservativ) | 0,10 % p.a. |
Bankvalg 2 (Balanceret) | 0,15 % p.a. |
Bankvalg 3 (Vækstorienteret) | 0,20 % p.a. |
Bankvalg 4 (Aggressiv) | 0,20 % p.a. |
Ved Bankvalg bruges provisionsatserne forholdmæssigt for de puljer, som Bankvalg har haft andel i. Provisionssatserne kan derfor være mellem 0,10 og 0,85% afhængig af fordeling. |
Det er gebyrfrit at ændre Bankvalg-model.
Puljegebyret afhænger af puljesammensætningen og beregnes hver måned af den gennemsnitlige saldo inklusive eventuel deltagelse i Indlånspuljen, multipliceret med andelen af de enkelte puljer.
Grund- og puljegebyret hæves på puljekontoen ultimo december i forbindelse med tilskrivningen af puljeafkastet eller ved udtrædelse af puljeordningen. Hvis afkastet efter grund- og puljegebyr samt handelsomkostninger bliver negativt, modregnes det beregnede negative beløb i puljekontoens indestående.