Det er en nem og praktisk måde at begynde at investere på, især hvis du gerne vil starte med små beløb eller et overskueligt udvalg af fonde. Du kan nemt ændre din investering fra måned til måned. Du kan sælge, når det passer dig, og der er ingen binding.
Du overfører hver måned et beløb til din Månedsinvestering, hvorefter pengene automatisk bliver investeret. Det sker uanset, om priserne på værdipapirerne er høje eller lave. På den måde undgår du at skulle time markedet.
Du skal overveje din tidshorisont, inden du begynder at investere. Hvis du skal bruge pengene igen inden for kort tid, kan det i stedet være bedre at spare op på en konto med høj rente. Investering kan på lang sigt give et højere afkast end at have en opsparing stående på en almindelig konto. Værdien af dine investerede penge kan svinge, så der er en risiko for tab.
En fond er en fællesbetegnelse for kollektive investeringer, der samler midler fra mange investorer for at købe en bred vifte af værdipapirer, fx aktier og obligationer. Din investering fordeles på flere forskellige værdipapirer. På den måde får du en god spredning på din investering allerede fra 500 kr. om måneden.
Alle fondene i månedsinvesteringen er realisationsbeskattede.
Realisationsbeskatning betyder, at du kun skal betale skat ved et salg, eller når du modtager et udbytte.
Vi står for indberetningen til Skattestyrelsen, så du ikke behøver at foretage dig noget.
Den procentvise beskatning af gevinster på salg eller udbytte afhænger af, om din valgte fond hovedsageligt består af aktier eller obligationer.
Består fonden hovedsageligt af obligationer sker beskatningen som kapitalindkomst, mens ved overvægt af aktier beskattes gevinster som aktieindkomst.