Private bankeren: “Jeg har mulighed for at gå det ekstra skridt for kunden”

Blå bog: Signe Rodenberg Agertoft

• Født 1988
• Private banker ved Sydbank Private Banking i Sønderborg
• Elevuddannet i Sydbank 2009
• HD i finansiel rådgivning 2012-2014
• Har inklusive elevuddannelse arbejdet i Sydbank siden 2007
• Bor i Aabenraa
• Er gift og har to døtre og en bonusdatter
• Tog i 2021 en formuerådgiveruddannelse ved siden af jobbet – samtidig med at hendes ligeledes bankansatte mand gjorde det samme. De måtte love deres ældste datter, at det for en stund var slut med både uddannelse og arbejde samtidig

Mød Signe

Som private banker hjælper Signe Rodenberg Agertoft nogle af Sydbanks mest velhavende kunder med deres bankforretninger.

Det kan både være helt basale opgaver som at bestille kort eller mere knudrede problemer som at optimere skatter og fradrag. Men det, hun brænder mest for, er at hjælpe kunderne med at få øje på mulighederne og skræddersy løsninger, der sikrer, at deres økonomiske livsmål bliver opfyldt.

Jeg har lidt færre kunder som private banker, end jeg havde, da jeg var privatrådgiver. Det betyder, at jeg har mulighed for at gå det ekstra skridt for kunden, siger Signe Rodenberg Agertoft.

Det gør hun blandt andet ved at få lavet formueprognoser, der giver kunderne et indblik i, hvordan deres økonomi kan se ud i fremtiden, hvis man foretager forskellige greb – og hvordan det kan hjælpe med at opfylde kundernes drømme, uanset om det handler om et hus i Sydspanien eller en tidlig pensionering.

Med sådan en prognose kan vi sige til kunden: ”Når du går fra mødet, behøver du ikke tænke mere på, hvordan du skal gribe din økonomi an – når du går herfra, er du både dækket, som du gerne vil være lige nu, men du har også friheden og fleksibiliteten til at gøre de ting, du gerne vil i fremtiden”, fortæller Signe Rodenberg Agertoft.

For nylig holdt hun fx et kundemøde med et yngre par fra hovedstadsområdet, der havde taget hele deres liv op til overvejelse efter alvorlig sygdom i familien. Der skulle muligvis ske noget nyt, men de vidste endnu ikke helt, hvor de ville hen med deres tilværelse.

En del af deres overvejelser var, om de skulle sælge deres hus, droppe karrieren og flytte på landet og fokusere på familielivet.

De vidste ikke, om det ville indebære, at de skulle gå ned i tid, eller om de måske skulle gå på pension allerede om fem-ti år, fortæller Signe Rodenberg Agertoft og fortsætter:

Jeg tog en snak med dem om, hvad der var af muligheder, og hvilke greb vi kunne foretage lige nu. Det gav dem mulighed for at træffe nogle valg på en oplyst baggrund. De blev blandt andet opmærksomme på, hvor meget de skulle indsætte på pension og opsparing for at kunne opnå den drøm, der hed tidlig pensionering.

Parret gik ikke fra mødet med en endelig beslutning om, hvordan deres fremtid skulle se ud. Men med Signe Rodenberg Agertofts hjælp havde de sikret, at deres økonomi ville hænge sammen, uanset hvad de endte med at gøre.

Jeg synes, det er enormt spændende på den måde at have tiden og muligheden for at fordybe mig i kundernes økonomi og hjælpe dem med at få opfyldt deres drømme.

Signe Rodenberg Agertoft har trods sin relativt unge alder arbejdet næsten halvdelen af sit liv i Sydbank. Hun begyndte som elev i 2007 og har blandt andet arbejdet som privatrådgiver, før hun rykkede til Private Banking i Sønderborg i 2021.

Det er hverken magelighed eller fravær af andre muligheder, der har fået hende til at holde fast så længe. Tværtimod oplever hun, at man som Sydbank-ansat har rig mulighed for at udvikle sig både karrieremæssigt og uddannelsesmæssigt, hvis man ønsker det. Der bliver taget hånd om én, både som menneske og medarbejder.

Der er en helt særlig Sydbank-ånd, hvor man passer på hinanden og vil hinanden – både privat og arbejdsmæssigt, siger hun og fortsætter:

Jeg vil nok ikke sige, at det er en fest at tage på arbejde – men det er i hvert fald aldrig kedeligt.