Er formuepleje noget for dig?
Der er mange fordele ved at aftale formuepleje med Sydbank, men de fleste investorer ser det professionelle med- og modspil som deres allerstørste fordel. At du er godt informeret om den risiko, der er forbundet med dine investeringsvalg, er en af porteføljemanagerens og investeringsrådgiverens vigtigste opgaver. Derudover får du et konkurrencedygtigt afkast, dine investeringer overvåges konstant, du orienteres løbende - telefonisk, skriftligt og elektronisk - om din portefølje og de finansielle markeder, og du modtager overskuelige og brugervenlige beholdnings- og afkastopgørelser.
Kapitalforvaltning
En aftale om kapitalforvaltning kræver en kapital af en vis størrelse - dels for at du kan opnå en forsvarlig risikospredning, og at dine omkostninger ikke er for høje i forhold til det forventede afkast. Du bestemmer selv, hvordan du ønsker at betale omkostningerne: som en fast årlig pris, som ren kurtage eller som en kombination.
Individuel formuepleje
I individuel formuepleje er der i princippet ikke noget fast krav til formuens størrelse, men mange af fordelene ved aftalen kan bedst udnyttes ved en kapital på over 500.000 kr. Formuen kan bestå af både frie midler og indestående på en kapital- eller ratepension. En aftale om individuel formuepleje skræddersys til dig: Du vælger de ydelser, din aftale skal bestå af, og du vælger, hvordan omkostningerne skal betales. Omkostningerne vil afhænge af omfanget af de ydelser, som indgår I aftalen.
Depotpleje
Ønsker du selv at administrere din formue ud fra Sydbanks Placeringsmodel, er det også dig, der bestemmer minimumsbeløbet for din investering. Placeringsmodellen er konstrueret, så du kan investere i de "bredeste" investeringsforeninger såsom globale aktier eller danske obligationer eller i en kombination af "brede" og de mere "smalle" investeringsforeninger, der investerer i bestemte aktivklasser som f.eks. biotek eller korte obligationer.