Fakta om Terminsforretning
Hvad er en terminsforretning?
En valutaterminsforretning er en bindende aftale mellem virksomheden og Sydbank om køb/salg af et beløb i én valuta mod betaling i en anden valuta på en bestemt fremtidig dato eller periode.
I hvilken tidshorisont kan terminsforretninger anvendes?
Fra 3 bankdage frem og helt op til 3-5 år.
Hvordan beregnes prisen på en terminsforretning?
Prisen beregnes ud fra følgende: Dagskursen +/- renteforskellen mellem de 2 valutaer for den ønskede periode
| Type | Beskrivelse |
|---|---|
| Almindelige terminsforretninger | Anvendes normalt til, på forfaldstidspunktet, at fastlåse kursen på en betaling til eller fra udlandet. Såfremt afregningstidspunktet ikke passer med terminsforretningen, har man mulighed for at forlænge den. Det sker ved at give banken besked senest 2 bankdage før forfald om, på hvilken dato man i stedet forventer, at terminsforretningen skal afregnes. |
| Terminsforretninger med optionsperiode | Anvendes, når der er usikkerhed om betalingsdatoen. En terminsforretning med optionsperiode har ikke en fast afregningsdato. Kender man ikke sin nøjagtige afregningsdato, kan man lave terminsforretningen med en optionsperiode på f.eks. 1 uge. Kan ligesom de almindelige terminsforretninger forlænges ved forfald. |
| Terminsforretninger med fortrydelsesret | I modsætning til de øvrige terminsforretninger giver terminsforretninger med fortrydelsesret ikke en forpligtigelse til at anvende terminsforretningen. Du har muligheden for at effektuere terminsforretningen, men du kan - mod at betale et fortrydelsesgebyr - undlade at udnytte den og i stedet handle til dagskurs, hvis det er fordelagtigt. |
| Terminsforretninger med alternativ kurs | Ved en terminsforretning med alternativ kurs aftales det, at aftalekursen bliver forbedret, hvis de omhandlede valutakryds holder sig inden for et givet interval i terminsforretningens løbetid. . Eksempel: Du har solgt USD/DKK på kurs 850,00. Såfremt USD/DKK inden for 3 måneder holder sig mellem 830 og 900, forbedres terminskursen til 890,00. |
Hvordan indgår man en terminsforretning?
Du kan kontakte en af bankens investeringsrådgivere.