Fakta om portefølje management-aftaler
Vil du investere i obligationer eller aktier, og udgør din formue mindst 5 mio. kr., så kan en PM-aftale være det helt rigtige. PM står for portefølje management, der er det samme som formuepleje.
Hvem henvender PM-aftaler sig til?
Med PM-aftaler betjener Sydbank en bred vifte af kunder - private, virksomheder, kommuner, fonde, institutionelle investorer m.fl. Vi klarer plejen af formuen, og aftalen sikrer vores kunder, at der investeres inden for de rammer, de ønsker.
PM-aftalens hovedindhold
- Individuel investeringsramme. Vi fastlægger i fællesskab en ramme for investeringen ud fra dine ønsker og behov. Rammen afspejler først og fremmest den risiko, du er villig til at løbe. Eksempelvis er investering i aktier forbundet med betydelig større afkastudsving end investering i korte danske obligationer på kort sigt.
- Aktiv formuepleje. Mindst én af Sydbanks porteføljemanagere overvåger aktivt din beholdning af værdipapirer. Med udgangspunkt i markedsudviklingen og Sydbanks prognoser søger vi at optimere afkastet ved at tilpasse investeringen løbende, når der opstår gode muligheder i markedet.
- Stabilt afkast. Vi lægger vægt på at skabe et stabilt, godt afkast set over en længere tidshorisont. PM-aftalen er derfor mindre velegnet til investoren med kortsigtede spekulative interesser.
- Løbende information og regnskab. Hver måned eller hvert kvartal modtager du en rapportering fra os om din investering, herunder regnskab, information om afkastet, strategi og forventninger til markedsudviklingen.
- Lave omkostninger. Omkostningerne består af et mindre PM-gebyr eller en handelskurtage. Jo større aftalen er, jo mindre er omkostningerne pr. investeret krone.
Foruden den individuelle PM-aftale, som er beskrevet ovenfor, tilbyder Sydbank følgende varianter:
| Aktieaftale, danske og udenlandske aktier | Med PM-aktieaftaler betjener Sydbank en bred vifte af kunder - private, virksomheder, kommuner, fonde, institutionelle investorer m.fl. Vi klarer plejen af aktieformuen, og aftalen sikrer kunderne, at der investeres indenfor de rammer, de ønsker. |
| Hedge management, danske obligationer | Udnytter, at der normalt er en positiv renteforskel mellem danske stats- og realkreditobligationer. Renteforskellen er det merafkast, en PM-aftale i "Hedge management - Danske obligationer" kan tilføre en underliggende værdipapirportefølje. |
| Teknisk analyse, danske obligationer | Henvender sig til alle, der ønsker en objektiv tilgang til obligationer. |